Servicio de gestión de carteras de fondos

Un servicio de gestión activa de fondos de inversión que te permite diversificar tu ahorro y beneficiarte de la gestión de nuestros reconocidos especialistas.

Delega la gestión de tu cartera de fondos en expertos gestores del Grupo Financiero de Ibercaja que seleccionan los más adecuados en cada momento con el objetivo de conseguir los mejores resultados posibles.

• En tu oficina, nuestros gestores te realizan un análisis (test de idoneidad) para conocer tu perfil inversor, teniendo en cuenta tus necesidades.
• Según el perfil y el riesgo que estés dispuesto a asumir, te ayudamos a seleccionar entre las carteras disponibles.
• Nuestros especialistas se encargan de gestionar la cartera eligiendo los mejores fondos y realizando los cambios necesarios según la coyuntura y las expectativas del mercado.

• Rentabilidad: podrás generar, a medio o largo plazo, rentabilidades más elevadas que con la contratación de un solo fondo.
• Tranquilidad: de dejar tu inversión en manos de profesionales.
• Riesgo Controlado: nunca se sobrepasa el riesgo que estés dispuesto a asumir.
• Comodidad: te permite delegar la gestión de tus fondos a nuestros expertos.
• Información: periódicamente, recibirás un informe de seguimiento con el detalle de los fondos que componen tu cartera, los cambios realizados y las rentabilidades conseguidas.

El servicio de gestión de cartera de fondos tiene una amplia experiencia durante la que ha demostrado el valor de la diversificación de la gestión activa.

En la actualidad, más de 70.000 clientes han confiado en este servicio y concentran más de mil millones de euros de patrimonio.

Además, los Fondos de Inversión de Ibercaja han recibido en los últimos años diversos reconocimientos por su gestión y resultados.

La labor de los especialistas del grupo financiero de Ibercaja que gestionan estas carteras es la de conseguir que el riesgo total de la cartera sean adecuados al perfil de cada cliente: por lo tanto, no se va a sobrepasar en ningún momento el riesgo que, según el perfil inversor resultado de tu test, estás dispuesto a asumir.

La inversión se realiza en diferentes fondos de inversión de Ibercaja, que forman una cartera.

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo.

Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo, asociándolo a un perfil de riesgo en una escala de 1 a 7 y tendrá asociados distintos riesgos.

La integración de riesgos de sostenibilidad supone la evaluación de riesgos no financieros (medioambientales, sociales y de gobierno corporativo) en las inversiones que componen la cartera. Para ello, Ibercaja en el servicio de gestión de carteras de fondos de inversión ha seleccionado fondos de inversión gestionados por Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A., Entidad Gestora que suscribe los PRI (Principles for Responsible Investment) de las Naciones Unidas y ha tenido en cuenta su política de integración de riesgos de sostenibilidad.

Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A. en el proceso de inversión de los fondos de inversión que componen esta cartera tiene en cuenta los riesgos de sostenibilidad y está basado en análisis de terceros. Para ello la Entidad Gestora tendrá en cuenta los ratings ESG publicados por proveedores externos al objeto de evaluar el riesgo de sostenibilidad de los fondos. En los fondos en los que exista un objetivo de rentabilidad establecido con anterioridad a 10 de marzo de 2021 (fondos OCR), debido a su estrategia no se consideran los riesgos específicos de sostenibilidad.

El riesgo de sostenibilidad de la cartera dependerá, entre otros, del tipo de emisor, el sector de actividad o la localización geográfica de los activos en que inviertan los fondos de inversión que la componen. De este modo, las inversiones que presenten un mayor riesgo de sostenibilidad pueden ocasionar una disminución del precio de los activos subyacentes y, por tanto, afectar negativamente al valor liquidativo de las participaciones de los fondos que componen la cartera y en consecuencia en la rentabilidad de la cartera.