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qué es el servicio

SERVICIO DE GESTIÓN DE CARTERAS DE FONDOS

1 Qué es el servicio

Un servicio de gestión activa de fondos de inversión que te permite diversificar tu ahorro y beneficiarte de la gestión de nuestros reconocidos especialistas.

Delega la gestión de tu cartera de fondos en expertos gestores del Grupo Financiero de Ibercaja que seleccionan los más adecuados en cada momento con el objetivo de conseguir los mejores resultados posibles.

2 Cómo funciona

  • En tu oficina, nuestros gestores te realizan un análisis (test de idoneidad) para conocer tu perfil inversor, teniendo en cuenta tus necesidades.
  • Según el perfil y el riesgo que estés dispuesto a asumir, te ayudamos a seleccionar entre las carteras disponibles.
  • Nuestros especialistas se encargan de gestionar la cartera eligiendo los mejores fondos y realizando los cambios necesarios según la coyuntura y las expectativas del mercado.

3 Beneficios

Rentabilidad:
podrás generar, a medio o largo plazo, rentabilidades más elevadas que con la contratación de un solo fondo.
Tranquilidad:
de dejar tu inversión en manos de profesionales.
Riesgo Controlado:
nunca se sobrepasa el riesgo que estés dispuesto a asumir.
Comodidad:
te permite delegar la gestión de tus fondos a nuestros expertos.
Información:
periódicamente, recibirás un informe de seguimiento con el detalle de los fondos que componen tu cartera, los cambios realizados y las rentabilidades conseguidas.

4 Reconocimientos

El servicio de gestión de cartera de fondos tiene una amplia experiencia durante la que ha demostrado el valor de la diversificación de la gestión activa.

En la actualidad, más de 70.000 clientes han confiado en este servicio y concentran más de mil millones de euros de patrimonio.

Además, los Fondos de Inversión de Ibercaja han recibido en los últimos años diversos reconocimientos por su gestión y resultados.

5 Controlando el riesgo

La labor de los especialistas del grupo financiero de Ibercaja que gestionan estas carteras es la de conseguir que el riesgo total de la cartera sean adecuados al perfil de cada cliente: por lo tanto, no se va a sobrepasar en ningún momento el riesgo que, según el perfil inversor resultado de tu test, estás dispuesto a asumir.

adaptado a cada cliente

ADAPTADO A CADA CLIENTE

Cada cliente puede seleccionar entre 4 tipos de cartera según el riesgo que está dispuesto a asumir en sus inversiones:

Cartera Equilibrada 2

Pensada para clientes de perfil consevador.

  • Perfil conservador
  • Invierte entre 0% y 25% en Renta Variable
Invierte hasta el 25% en Renta Variable
Fija Max. Variable: 25%

Cartera Evolución

Para clientes que, aunque valoran la seguridad en su inversión, están dispuestos a asumir pequeños riesgos.

  • Perfil moderado
  • Invierte entre 10% y 40% en Renta Variable
Invierte entre 10% y 40% en Renta Variable
Fija Mín. Variable: 10% Max. Variable: 40%

Cartera Crecimiento

Para clientes que buscan obtener mayores resultados con un riesgo moderado.

  • Perfil moderado
  • Invierte entre 20% y 60% en Renta Variable
Invierte entre 20% y 60% en Renta Variable
Fija Mín. Variable: 20% Max. Variable: 60%

Cartera Dinámica

Para los que apuestan por la inversión en bolsa.

  • Perfil audaz
  • Invierte entre 50% y 100% en Renta Variable
Invierte desde el 50% en Renta Variable
Mín. Variable: 50% Max. Variable: 100%
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