Ibercaja 2025 Garantizado, FI

Definición

Fondo garantizado de rendimiento fijo en torno a unos ocho años y medio desde inicio de la garantía, 17 de enero de 2017, con un objetivo de rentabilidad garantizado a vencimiento.

Objetivos

Garantizar al fondo a vencimiento (4 de agosto del 2025), el 104,22% del valor liquidativo inicial a 17/1/2017, (TAE 0,48% para participaciones suscritas el 17/1/2017 y mantenidas a vencimiento). No obstante la TAE de cada participe dependerá del momento en el que se suscriba.

Perfil inversor

Idóneo para inversores muy conservadores que desean invertir a largo plazo con garantía de conseguir, además de la inversión inicial, un rendimiento adicional conocido de antemano, siempre y cuando mantenga su inversión hasta vencimiento de la garantía, 4 de agosto de 2025.

Plazo Mínimo Inversión Recomendado:

Hasta el vencimiento de la garantía, 4 de agosto de 2025, inclusive.

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de crédito y de inversión en instrumentos financieros derivados.

Datos económicos

Patrimonio:

54.833 miles de € (19/11/2024)

Partícipes:

2.101

Inversión mínima a mantener:

300 €

Inversión mínima inicial:

300 €

Liquidez reembolso:

Con carácter general, el 2º día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo^(*).

(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)

Fecha aplicación valor liquidativo:

El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).

Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):

de Lunes a Jueves 17:00 horas, Viernes 15:00 horas

Comisiones:

De Gestión:

0,38% sobre patrimonio

Depositaria:

0,04% sobre patrimonio

De Suscripción:

• Desde el 18/1/2017 y hasta el 4/8/2025, ambos inclusive: 3%

De Reembolso:

• Desde el 18/1/2017 y hasta el 3/8/2025, ambos inclusive: 3%

Ventanas de líquidez:

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Gastos:

Gastos corrientes:

0,43%