Ibercaja Compromiso Solidario, FI

Definición

El Fondo se gestionará combinando los principios de la Doctrina Social de la Iglesia que se recogen en Mensuram Bonam y los criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo). La exposición a renta variable oscilará entre el 10% y el 30%. Área geográfica: OCDE, máximo 20% en emergentes.

Objetivos

Nuestro propósito es ayudar a las personas a construir la historia de su vida, enfrentándonos a los retos sociales y medioambientales que tiene la sociedad hoy en día, sin renunciar a la obtención de rentabilidad por un fin justo y laudable. va dirigido a nuestros clientes que además de rentabilidad financiera, quieren a través de sus inversiones generar un impacto positivo en la sociedad y en el medioambiente guiándonos por unos criterios éticos.

Perfil inversor

Una alternativa de inversión para clientes con sensibilidad católica: Instituciones religiosas, ONGs, organismos y clientes particulares. Invirtiendo en un fondo que considera además del análisis fundamental, criterios éticos y ASG, nos convertimos automáticamente en “inversores de impacto”, es decir, aquéllos que con su influencia fuerzan cambios en una compañía para hacerla, a la postre, más sostenible y rentable.

Plazo Mínimo Inversión Recomendado:

3 años

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de mercado (en concreto riesgo de tipos de interés, de tipo de cambio y de inversión en renta variable), de crédito, de inversión en países emergentes y de inversión en instrumentos financieros derivados.
Este fondo puede invertir un porcentaje del 25% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, esto es, con alto riesgo de crédito.

Datos económicos

Inversión mínima a mantener:

50 €

Inversión mínima inicial:

50 €

Liquidez reembolso:

Con carácter general, el 2º día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo^(*).

(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)

Fecha aplicación valor liquidativo:

El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).

Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):

De Lunes a Viernes: 17:00 horas

Comisiones:

De Gestión:

1,25% sobre patrimonio

Depositaria:

0,07% sobre patrimonio

De Suscripción:

0 %

De Reembolso:

0 %

Gastos:

Gastos corrientes:

1,30%