Ibercaja Corto Plazo Empresas, FI

Definición

Fondo exclusivo para empresas, negocios e instituciones que invierte exclusivamente en Deuda Pública zona euro (España, Francia, Alemania e Italia) con vencimiento el 15 de diciembre de 2024. Las inversiones se irán realizando a lo largo de los periodos en el que el fondo carece de comisiones de suscripción y se mantendrán hasta su vencimiento, que coincidirá con el inicio de un nuevo periodo de 3 meses donde el fondo no tendrá comisiones de suscripción.

Objetivos

El objetivo del fondo es proporcionar una rentabilidad acorde con los activos en los que invierte (deuda pública española e italiana con vencimiento en diciembre 2024).

Perfil inversor

Fondo exclusivamente dirigido a partícipes que sean personas jurídicas: Empresas, negocios e instituciones, que deseen apostar por soluciones sencillas con máxima seguridad, a corto plazo y con rentabilidades predecibles a vencimiento.

Plazo Mínimo Inversión Recomendado:

Hasta el 15/12/2024, inclusive.

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de mercado (en concreto riesgo de tipos de interés), de concentración geográfica o sectorial, de crédito, de inversión en instrumentos financieros derivados y de sostenibilidad.
Este fondo puede invertir un porcentaje del 20% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, esto es, con alto riesgo de crédito.

Datos económicos

Patrimonio:

221.016 miles de € (19/11/2024)

Partícipes:

1.214

Inversión mínima a mantener:

300 €

Inversión mínima inicial:

30.000 €

Liquidez reembolso:

Con carácter general, el primer día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo^(*).

(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)

Fecha aplicación valor liquidativo:

El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).

Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):

De Lunes a Viernes: 17:00 horas

Comisiones:

De Gestión:

0,42% sobre patrimonio

Depositaria:

0,03% sobre patrimonio

De Suscripción:

• Desde el 15/06/24 hasta el 15/09/24 0%
• Desde el 16/09/24 hasta el 15/12/24 0,25%

De Reembolso:

0 %

Gastos:

Gastos corrientes:

0,48%