Ibercaja Diversificación Empresas, FI

Definición

Cartera diversificada de fondos de inversión, exclusivo para empresas, negocios e instituciones, que combinará renta fija y renta variable. La inversión en renta variable oscilará entre el 0 y el 10%. Área geográfica: Global, minoritariamente emergentes.

Objetivos

Aspirar a rentabilidades positivas en el medio plazo mediante una gestión activa que combinará la inversión en renta variable (máximo 10%) y renta fija.

Perfil inversor

Fondo exclusivamente dirigido a partícipes que sean personas jurídicas: Empresas, negocios e instituciones que, aunque valoran la seguridad de su inversión, están dispuestos a asumir riesgos controlados en una parte de la misma para obtener unos mayores resultados, con un horizonte temporal medio.

Plazo Mínimo Inversión Recomendado:

2 años

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de inversión en países emergentes, de mercado (en concreto riesgo de tipo de cambio, de tipo de interés y de inversión en renta variable), de crédito, de liquidez (al poder invertir en valores de baja capitalización) y de inversión en instrumentos financieros derivados.
Este fondo puede invertir un porcentaje del 65% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un riesgo de crédito muy elevado.

Datos económicos

Patrimonio:

15.661 miles de € (19/11/2024)

Partícipes:

168

Inversión mínima a mantener:

300 €

Inversión mínima inicial:

300 €

Liquidez reembolso:

Con carácter general, el 2º día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo^(*).

(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)

Fecha aplicación valor liquidativo:

El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).

Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):

de Lunes a Jueves 17:00 horas, Viernes 15:00 horas

Comisiones:

De Gestión:

0,18% sobre patrimonio

Depositaria:

0,03% sobre patrimonio

De Suscripción:

0 %

De Reembolso:

0 %

Gastos:

Gastos corrientes:

0,92%