Se trata de un fondo mixto defensivo con carácter global que nos va a dar una ligera exposición a renta variable (actualmente, ligeramente por debajo del 7,5%). La cartera de renta fija, al ser mayoritaria, va a dotar al fondo de una cierta estabilidad en su valor liquidativo. En el mes de julio, el fondo ha obtenido una revalorización del 0,70%. La contribución de la renta variable en el mes representa aproximadamente el 60% de los rendimientos del fondo.
Gama Perfilados
Ibercaja Diversificación, FI
| ◄ Potencialmente
menor rendimiento |
Potencialmente ►
mayor rendimiento |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| − RIESGO | + RIESGO | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Estrategia mixta flexible consistente en una cuidadosa selección de fondos pertenecientes al grupo de la gestora y a gestoras internacionales con una exposición máxima a renta variable del 10%.
Definición
Fondo mixto defensivo, con carácter global en sus inversiones. Mediante un único fondo, el inversor consigue la misma diversificación que con una cesta de fondos con una operativa mucho más sencilla. Combinará renta fija y renta variable. La inversión en renta variable oscilará entre el 0 y el 10%. Área geográfica: Global, minoritariamente emergentes.
Resumen de la política de inversión. Para más información te recomendamos la lectura del DFI o del Folleto del Fondo
Objetivos
Aspirar a rentabilidades positivas en el medio plazo mediante una gestión activa que combinará la inversión en renta variable (máximo 10%) y renta fija.
Perfil inversor
Adecuado para inversores que quieren invertir a largo plazo mediante la participación en una cartera de fondos que combina la inversión en renta variable (máximo 10%) y renta fija.
- Plazo Mínimo Inversión Recomendado:
- 3 años
Factores a considerar al invertir
Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de inversión en países emergentes, de mercado (en concreto riesgo de tipo de cambio, de tipo de interés y de inversión en renta variable), de crédito, de liquidez (al poder invertir en valores de baja capitalización) y de inversión en instrumentos financieros derivados.
Este fondo puede invertir un porcentaje del 65% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un riesgo de crédito muy elevado.
Datos económicos
- Patrimonio:
- 27.439 miles de € (14/08/2025)
- Partícipes:
- 438
- Inversión mínima a mantener:
- 50 €
- Inversión mínima inicial:
- 50 €
- Liquidez reembolso:
-
Con carácter general, el
2º
día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo(*).
(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)
- Fecha aplicación valor liquidativo:
- El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).
- Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):
- De Lunes a Viernes: 17:00 horas
Comisiones:
- De Gestión:
- 0,75% sobre patrimonio
- Depositaria:
- 0,05% sobre patrimonio
- De Suscripción:
- 0 %
- De Reembolso:
- 0 %
Gastos:
- Gastos corrientes:
- 0,84%
Los gastos corrientes, están basados en los soportados por la IIC en el ejercicio 2024, incluyen los gastos directos soportados por el fondo durante el año, comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, tasas de la CNMV, intermediación, liquidación, gastos financieros por préstamos y descubiertos y servicio de análisis sobre inversiones. En el caso de fondos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC se incluyen también los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones. Este indicador no incluye la comisión de gestión sobre resultados ni los costes de transacción por la compraventa de valores.
En Ibercaja velamos por la claridad y la transparencia en la información que te ofrecemos. Todos nuestros gestores te facilitarán explicaciones claras y fáciles de comprender sobre las características del producto.
Este contenido web presenta información comercial y es independiente de la documentación que legalmente estamos obligados a entregarte antes de suscribir el fondo, por lo que no sustituye ni modifica al DFI/Folleto del fondo. Antes de suscribir el fondo, lee atentamente su DFI/Folleto del fondo, que está disponible en www.cnmv.es, así como en la pestaña "Documentación". En caso de discrepancia entre la información contenida en este documento y la información legal del fondo, prevalecerá esta última.
Te recordamos que el valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en contra del interés del inversor y suponer pérdida de la inversión inicial.
Otros datos de interés
- Nombre del fondo:
- Ibercaja Diversificación, FI
- Fecha inscripción CNMV:
- 26/02/2021
- Nº Registro oficial CNMV:
- 5508
- Denominaciones Anteriores:
- Ibercaja Diversificación Empresas, FI
- Código ISIN:
- ES0144255017
- Divisa denominación:
- Euro
- NIF:
- V42842732
- Sociedad Gestora:
- Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A.
- Sociedad Depositaria:
- CECABANK, S.A.
- Auditor:
- Ernst & Young, S. L.
Evolución del valor liquidativo
Información de seguimiento
Información periódica para el partícipe
Documentación legal
NRI: FON0003683-250010
