Ibercaja Estrategia Dinámica, FI

Definición

Fondo global que invierte en los distintos mercados financieros (Renta Variable, Renta Fija y Mercados Monetarios), no estando predefinido de antemano. Hasta un 40% de la exposición total se podrá invertir en instrumentos financieros con rentabilidad ligada a riesgo de crédito, inflación, divisas, materias primas, volatilidad (de acciones, índices, tipos interés/cambio), tipos de interés. En la gestión del fondo se combinarán técnicas de gestión tradicional con técnicas de gestión alternativa todo ello con una gestión muy activa de la cartera. Área geográfica: Global (incluído Emergentes).

Objetivos

Objetivo de volatilidad máxima inferior al 5% anual.

Perfil inversor

Idóneo para inversores con horizonte de inversión de medio plazo, que busquen invertir en un fondo cuya gestión combina técnicas de gestión tradicional con técnicas de gestión alternativa todo ello con una gestión muy activa de la cartera.

Plazo Mínimo Inversión Recomendado:

2 años

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de inversión en países emergentes, de mercado (en concreto riesgo de tipos de interés, de tipo de cambio y de inversión en renta variable), de crédito, de liquidez (al poder invertir en valores de baja capitalización), de concentración geográfica o sectorial, de materias primas, de sostenibilidad y de inversión en instrumentos financieros derivados.
No obstante, estos riesgos se verán minorados en su conjunto y compensados por una adecuada gestión y diversificación de los mismos dado el perfil de riesgo que tiene el fondo y el nivel máximo de volatilidad fijado por el fondo.
Este fondo puede invertir un porcentaje del 100% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un riesgo de crédito muy elevado.

Datos económicos

Patrimonio:

2.201.763 miles de € (23/11/2022)

Partícipes:

54.637

Inversión mínima a mantener:

300 €

Inversión mínima inicial:

300 €

Liquidez reembolso:

Con carácter general, el 2º día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo^(*).

(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)

Fecha aplicación valor liquidativo:

El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).

Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):

de Lunes a Jueves 17:00 horas, Viernes 15:00 horas

Comisiones:

De Gestión:

1,40% sobre patrimonio

Depositaria:

0,10% sobre patrimonio

De Suscripción:

0 %

De Reembolso:

0 %

Gastos:

Gastos corrientes:

1,51%