El fondo cierra el mes de julio con revalorización positiva del 3,70% y le permite acumular una rentabilidad en el año del 7,87%. El sector, impulsado por los bancos de inversión y aseguradoras , ha contribuido muy positivamente por el favorable entorno de tipos y las menores povisiones. No obstante, en la medida en que los tipos de interés continúen a la baja, la gestión activa jugará un papel fundamental para seleccionar las compañías mejor posicionadas de cara a los siguientes movimientos de los bancos centrales.
Renta Variable- Sectoriales
Ibercaja Financiero, FI
| ◄ Potencialmente
menor rendimiento |
Potencialmente ►
mayor rendimiento |
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| − RIESGO | + RIESGO | |||||
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Para invertir de forma global en acciones de compañías del sector financiero de forma diversificada.
Definición
Fondo de renta variable internacional que invierte en las compañías del sector bancario y de seguros y entidades financieras en general, seleccionadas por nuestros especialistas. La exposición a riesgo divisa del fondo oscilara entre el 0 y el 100%. Area Geográfica: Global, principalmente Europa, EEUU y Japón.
Resumen de la política de inversión. Para más información te recomendamos la lectura del DFI o del Folleto del Fondo
Objetivos
Obtener rentabilidad diversificando la inversión en renta variable de los mercados internacionales más significativos, invirtiendo en acciones de compañías del sector financiero.
Perfil inversor
Adecuado para inversores que quieren invertir a largo plazo en renta variable internacional, centrando su inversión en el sector financiero, y teniendo en cuenta los riesgos derivados del mismo.
- Plazo Mínimo Inversión Recomendado:
- 5 años
Factores a considerar al invertir
Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: riesgo de inversión en países emergentes, riesgo de mercado (en concreto riesgo de tipo de interés, de inversión en renta variable y de tipo de cambio), de crédito, de liquidez (al poder invertir en valores de baja capitalización), de concentración geográfica o sectorial y de inversión en instrumentos financieros derivados.
Datos económicos
- Patrimonio:
- 15.791 miles de € (12/08/2025)
- Partícipes:
- 1.463
- Inversión mínima a mantener:
- 300 €
- Inversión mínima inicial:
- 300 €
- Liquidez reembolso:
-
Con carácter general, el
2º
día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo(*).
(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)
- Fecha aplicación valor liquidativo:
- El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).
- Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):
- De Lunes a Viernes: 17:00 horas
Comisiones:
- De Gestión:
- 1,90% sobre patrimonio
- Depositaria:
- 0,20% sobre patrimonio
- De Suscripción:
- 0 %
- De Reembolso:
-
- Antes de 1 mes 2,00%
- Entre 1 y 6 meses 1,00%
- A partir de 6 meses 0,00%
- En el caso de traspasos entre fondos de Ibercaja Gestión: 0,00%
Gastos:
- Gastos corrientes:
- 2,17%
Los gastos corrientes, están basados en los soportados por la IIC en el ejercicio 2024, incluyen los gastos directos soportados por el fondo durante el año, comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, tasas de la CNMV, intermediación, liquidación, gastos financieros por préstamos y descubiertos y servicio de análisis sobre inversiones. En el caso de fondos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC se incluyen también los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones. Este indicador no incluye la comisión de gestión sobre resultados ni los costes de transacción por la compraventa de valores.
En Ibercaja velamos por la claridad y la transparencia en la información que te ofrecemos. Todos nuestros gestores te facilitarán explicaciones claras y fáciles de comprender sobre las características del producto.
Este contenido web presenta información comercial y es independiente de la documentación que legalmente estamos obligados a entregarte antes de suscribir el fondo, por lo que no sustituye ni modifica al DFI/Folleto del fondo. Antes de suscribir el fondo, lee atentamente su DFI/Folleto del fondo, que está disponible en www.cnmv.es, así como en la pestaña "Documentación". En caso de discrepancia entre la información contenida en este documento y la información legal del fondo, prevalecerá esta última.
Te recordamos que el valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en contra del interés del inversor y suponer pérdida de la inversión inicial.
Otros datos de interés
- Nombre del fondo:
- Ibercaja Financiero, FI
- Fecha inscripción CNMV:
- 07/04/2000
- Nº Registro oficial CNMV:
- 2075
- Código ISIN:
- ES0147104030
- Divisa denominación:
- Euro
- NIF:
- V50836840
- Sociedad Gestora:
- Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A.
- Sociedad Depositaria:
- CECABANK, S.A.
- Auditor:
- Ernst & Young, S. L.
Evolución del valor liquidativo
Último ()
, €
En el año
12 meses
3 años
5 años
Personalizada
Evolución del
Inicio Periodo:
, €
Fin Periodo:
, €
Máximo Periodo:
, €
Mínimo Periodo:
, €
Información de seguimiento
Información periódica para el partícipe
Último informe semestral completo
Documentación legal
NRI: FON0003617-250012
