Ibercaja Perfilado 30 ASG, FI

Definición

Fondo de fondos mixto de renta fija internacional que invierte en fondos de renta fija y renta variable. La inversión máxima en renta variable será del 30%. La exposición a riesgo divisa del fondo puede oscilar entre el 0 y el 100%. Area geográfica: Global, minoritariamente emergentes. Además, el fondo seguirá en su gestión criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo).

Objetivos

La aplicación criterios ASG, a nuestras inversiones financieras no implica renunciar a la obtención de rentabilidad por un fin justo y laudable. Su repercusión va mucho más allá, puesto que las compañías que manejan los riesgos de sostenibilidad con acierto serán más atractivas para los inversores, mejorando el precio de sus acciones y emisiones de renta fija.

Perfil inversor

Destinado a clientes que deseen diversificar sus inversiones apostando por una cartera global de fondos en cuanto a geografías, sectores y activos susceptibles de inversión de cara a aspirar a una rentabilidad superior, con un horizonte temporal medio. Invirtiendo en un fondo que considera además del análisis fundamental, criterios ASG, nos convertimos automáticamente en “inversores de impacto”, es decir, aquellos que con su influencia fuerzan cambios en una compañía para hacerla, a la postre, más sostenible y rentable.

Plazo Mínimo Inversión Recomendado:

3 años

Factores a considerar al invertir

Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un mayor o menor nivel de riesgo.
Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: de inversión en países emergentes, de mercado (en concreto riesgo de tipo de cambio, de tipo de interés y de inversión en renta variable), de crédito, de liquidez (al poder invertir en valores de baja capitalización), de inversión en instrumentos financieros derivados y de sostenibilidad.
Este fondo puede invertir un porcentaje del 100% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un riesgo de crédito muy elevado.

Datos económicos

Patrimonio:

669 miles de € (27/03/2023)

Partícipes:

79

Inversión mínima a mantener:

50 €

Inversión mínima inicial:

50 €

Liquidez reembolso:

Con carácter general, el 2º día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo^(*).

(*) El plazo de liquidación cumplirá en todo caso la normativa legal vigente (Art. 78.5 del Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio)

Fecha aplicación valor liquidativo:

El del mismo día de la fecha de solicitud (siempre que sea día hábil, en caso contrario, se aplicará el del día siguiente que se considere hábil).

Horario de corte para suscripciones/reembolsos (Sólo días hábiles):

De Lunes a Viernes: 17:00 horas

Comisiones:

De Gestión:

1,1% sobre patrimonio

Depositaria:

0,07% sobre patrimonio

De Suscripción:

0 %

De Reembolso:

0 %

Gastos:

Gastos corrientes:

1,82%